1月26日，華泰證券在南京發(fā)布“AI漲樂1.0”版本。作為證券行業(yè)首款A(yù)I原生交易APP，AI漲樂在經(jīng)歷100天的快速迭代后，正式推出其三大核心任務(wù)工作區(qū)：早點(diǎn)聽、特別提醒、任務(wù)板塊。發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)通過直播實(shí)測(cè)“AI漲樂”交易場(chǎng)景下真實(shí)表現(xiàn)，回答了當(dāng)前行業(yè)關(guān)注的命題：在嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕鹑陬I(lǐng)域，通用大模型如何進(jìn)化為專業(yè)、靠譜的投資助手？
發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，搜狐創(chuàng)始人、董事局主席兼首席執(zhí)行官、物理學(xué)博士張朝陽以物理視角，對(duì)金融垂類大模型的落地邏輯進(jìn)行了深度拆解，周奇默、戴為等知名脫口秀演員也從自身投資體驗(yàn)出發(fā)，以幽默的表演點(diǎn)燃了現(xiàn)場(chǎng)氛圍，掌聲與笑聲貫穿全場(chǎng)。
從“人找功能”到“任務(wù)找人”，三個(gè)工具解決投資內(nèi)耗
傳統(tǒng)券商App通常采用多級(jí)菜單和Tab標(biāo)簽結(jié)構(gòu)，投資者在處理信息時(shí)往往面臨功能發(fā)現(xiàn)成本高、響應(yīng)路徑長(zhǎng)的問題。AI漲樂1.0版本打破了這一形態(tài)，將用戶高頻使用的功能融合進(jìn)三個(gè)核心工具——「早點(diǎn)聽」負(fù)責(zé)整理信息和解讀方向，「特別提醒」負(fù)責(zé)盯住關(guān)鍵市場(chǎng)信號(hào)，「任務(wù)助手」負(fù)責(zé)高效完成執(zhí)行動(dòng)作，實(shí)現(xiàn)了從“人找功能”向“意圖驅(qū)動(dòng)”的跨越。
首先是“早點(diǎn)聽”板塊。這是用戶打開APP后的默認(rèn)首頁，通過AI播客的形式，在盤前、盤中、盤后為個(gè)性化市場(chǎng)解讀，具有極高的“私人定制”屬性，它能夠?yàn)V掉無關(guān)雜訊，只播報(bào)與用戶持倉、自選個(gè)股相關(guān)的重大事件。其中，“漲停獵手”聚焦資金流向，為短線投資者尋找機(jī)會(huì)；“事件捕手”則深挖影響企業(yè)長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)的底層變量，服務(wù)于中長(zhǎng)線布局。
進(jìn)入決策階段，“特別提醒”板塊充當(dāng)“全天候哨兵”的角色。當(dāng)用戶關(guān)注的個(gè)股出現(xiàn)足以影響決策的異動(dòng)，無論是基本面突變還是資金面異常，AI將即時(shí)觸發(fā)預(yù)警。當(dāng)市場(chǎng)相對(duì)平靜時(shí)，它則會(huì)客觀篩選其他值得關(guān)注的高價(jià)值機(jī)會(huì)，確保投資者不踏空、不盲目。
最后是“任務(wù)板塊”。這是1.0版本最具顛覆性的部分，它將復(fù)雜的投資流程轉(zhuǎn)化為一個(gè)個(gè)具體的“AI任務(wù)”。從選股邏輯的構(gòu)建到具體的交易執(zhí)行，用戶不再需要翻找二級(jí)甚至三級(jí)菜單，而是通過簡(jiǎn)單的滑動(dòng)或指令，讓AI去完成復(fù)雜的后臺(tái)運(yùn)算與匹配。
現(xiàn)場(chǎng)演示“一句話解套”：多專家Agent支撐復(fù)雜任務(wù)
發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，主持人陳銘通過語音助手“yomi”對(duì)話，展示了AI漲樂“問不倒”的專業(yè)深度。
當(dāng)陳銘詢問“最近黃金為什么這么強(qiáng)？未來還能漲嗎？”時(shí)，yomi并非給出模棱兩可的空洞回答，而是迅速調(diào)度宏觀專家Agent拆解出避險(xiǎn)需求、去美元化、降息預(yù)期、供需偏緊四大核心因素，并給出了詳細(xì)的解釋和參考。隨后，yomi又展示了產(chǎn)業(yè)鏈專家Agent生成的《礦火淬金錄》，將上游金礦、中游冶煉、下游珠寶店的不同盈利邏輯清晰呈現(xiàn)。
針對(duì)投資者最頭疼的持倉虧損問題，yomi現(xiàn)場(chǎng)演示了“一句話解套”能力。
“yomi，我持有的這只票虧了，幫我解套?！彪S著陳銘一句指令下達(dá)，yomi迅速展示了解套工具，同步給出了回測(cè)數(shù)據(jù)、止盈設(shè)置以及復(fù)盤卡片。在演示“分批止盈”功能時(shí)，yomi不僅給出了回測(cè)參數(shù)，還透明地展示了歷史回測(cè)結(jié)果。技術(shù)團(tuán)隊(duì)特別強(qiáng)調(diào)，AI回測(cè)的參數(shù)是基于歷史數(shù)據(jù)的評(píng)估參考，旨在讓投資決策變得更理性，而非盲目的結(jié)果承諾。
這種“如臂使指”的順滑感背后，是一套極為復(fù)雜的“多專家Agent（智能體）”技術(shù)架構(gòu)。據(jù)華泰技術(shù)專家介紹，AI漲樂并非簡(jiǎn)單調(diào)用一個(gè)大模型接口，而是構(gòu)建了一個(gè)由主Agent調(diào)動(dòng)多個(gè)“專家Agent”的協(xié)作體系。當(dāng)用戶提出一個(gè)選股需求時(shí)，主Agent會(huì)迅速判斷用戶意圖，是想看圖表、查財(cái)報(bào)還是做技術(shù)面。隨后指揮不同的專家Agent去調(diào)用相應(yīng)的專業(yè)工具和數(shù)據(jù)庫，確保AI的每一個(gè)回答都有據(jù)可查。
“我們不追求做一個(gè)功能最全的App，而是希望做一個(gè)在關(guān)鍵交易決策場(chǎng)景中有用、好用、敢用的AI投資助手?！盇I漲樂負(fù)責(zé)人王玲說，未來的能力擴(kuò)展將堅(jiān)持“場(chǎng)景而非品類”的原則，一切為了提高用戶的決策效率和交易服務(wù)。
通用大模型為什么做不了專業(yè)投資？
現(xiàn)場(chǎng)，張朝陽從物理及行業(yè)觀察者視角分享了對(duì)投資AI的見解。通用大模型雖以博學(xué)見長(zhǎng)，但在投資領(lǐng)域存在天然短板 —— 這類模型處理投資相關(guān)信息時(shí)，往往難以去偽存真。面對(duì)一則新聞，它能夠完成信息的識(shí)別與呈現(xiàn)，但無法拆解其背后的傳導(dǎo)邏輯，更難以精準(zhǔn)判斷事件對(duì)市場(chǎng)的正負(fù)向影響。
事實(shí)上，一款真正適配投資場(chǎng)景的 AI，必須具備兩大核心能力：精準(zhǔn)理解用戶意圖、完整追蹤事件脈絡(luò)，而這恰恰是通用大模型的薄弱環(huán)節(jié)。
為什么金融機(jī)構(gòu)做投資AI更有優(yōu)勢(shì)？核心在于“高質(zhì)量數(shù)據(jù)”與“行業(yè)內(nèi)行認(rèn)知（Know-How）”。相比于科技公司，金融機(jī)構(gòu)掌握著金融業(yè)務(wù)全生命周期的數(shù)據(jù)。而“AI漲樂”并不是從零開始訓(xùn)練基座模型，而是通過大模型的后訓(xùn)練，接入了華泰內(nèi)部海量的研究報(bào)告和私有知識(shí)庫。這使得AI不僅“能聊天”，更懂“投資邏輯”，能夠真正理解諸如“碳酸鋰價(jià)格上漲對(duì)新能源車企利潤(rùn)的定量影響”或“商業(yè)航天產(chǎn)業(yè)鏈的降本路徑”等專業(yè)深度的邏輯，這種能力是通用模型難以逾越的。
此外，安全與合規(guī)是金融行業(yè)的生命線。華泰證券在AI漲樂中構(gòu)建了多重防火墻，包括敏感詞攔截、問句檢查、輸出內(nèi)容實(shí)時(shí)審計(jì)等。通過可信白名單機(jī)制和強(qiáng)鑒權(quán)機(jī)制，力爭(zhēng)AI調(diào)用的每一個(gè)數(shù)據(jù)源都權(quán)威、安全。
隨著投資者對(duì)智能化交易需求的不斷增長(zhǎng)，市場(chǎng)上涌現(xiàn)出了許多類似的AI投資工具。然而，AI漲樂憑借其深度聚焦“投資決策”這一核心場(chǎng)景，成功區(qū)別于市場(chǎng)上其他功能堆砌的投資APP，自始至終保持著“交易為核心”的戰(zhàn)略定位。而華泰證券從一開始將AI漲樂作為獨(dú)立App進(jìn)行差異化布局，也正體現(xiàn)了公司對(duì)AI投資賽道堅(jiān)定戰(zhàn)略判斷。
相關(guān)專家表示，站在1.0版本發(fā)布的新起點(diǎn)上，AI漲樂的定位更加清晰：它不僅僅是一個(gè)工具，它要成為服務(wù)每一個(gè)投資者的個(gè)性化投資專家。在AI競(jìng)賽進(jìn)入實(shí)戰(zhàn)與應(yīng)用的下半場(chǎng)，能更深刻地理解經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和行業(yè)周期的底層邏輯的參與者，才可能做出用戶真正需要且信任的金融投資AI。